Cuándo es necesaria una tasación pericial en una herencia

En una herencia, no siempre es obligatorio realizar una tasación pericial, pero hay situaciones en las que se vuelve imprescindible.

El problema es que muchos herederos no saben identificar ese momento y actúan como si bastara con ponerse de acuerdo “entre ellos”, sin darse cuenta de que están asumiendo riesgos importantes.

Soy Juan Sastre y, como tasador de herencias especializado, veo este error con mucha frecuencia. Herencias que empiezan de forma tranquila y acaban bloqueadas porque no se valoraron los bienes cuando tocaba.

Veo muchas veces, que me llegan herederos con el problema encima de la mesa. No quisieron valorar cuando deberíasn y ahora es demasiado tarde.

En este artículo te explico cuándo una tasación pericial deja de ser opcional y pasa a ser una herramienta de protección para todos los herederos.

En qué situaciones una tasación pericial es necesaria

Una tasación pericial se vuelve imprescindible cuando la herencia deja de ser un reparto sencillo y empieza a tener implicaciones económicas para cada heredero. No se trata solo de poner un valor orientativo, sino de fijar una referencia que se vea bien clara y que pueda sostenerse si más adelante alguien la cuestiona, ya sea otro heredero o un tercero.

Por los años de experiencia que tengo, este punto suele alcanzarse antes de lo que muchos piensan. Basta con que haya inmuebles, varios herederos y la necesidad de compensar económicamente para que el valor deje de ser neutro.

Cuando no se actúa a tiempo, el reparto se apoya en cifras improvisadas que generan desconfianza.

Además otro tema que veo a diario, es la gestión de Egos. Cada heredero mira su interés personal y cada persona tiene su situación.

Varios herederos, inmuebles y como compensar

Cuando existen varios herederos y uno o varios inmuebles, el riesgo de conflicto aumenta de forma considerable. En el momento en que uno de los herederos quiere adjudicarse un bien y compensar al resto con dinero, el valor se convierte en el eje de toda la herencia.

Cada parte empieza a manejar cifras distintas y nadie tiene una referencia común. Es inevitable el desacuerdo entre los herederos.

He visto muchas veces cómo, sin una tasación pericial, estas compensaciones se calculan “a ojo” y el desequilibrio aparece tarde o temprano. En el reparto de herencias, una tasación pericial permite que todos los herederos partan de la misma base y reduce de forma notable la sensación de injusticia que surge cuando las cifras no están bien justificadas.

Por qué no es suficiente con un acuerdo entre herederos

Uno de los errores más habituales es pensar que, si todos los herederos están de acuerdo en un primer momento, no hace falta una tasación pericial.

Es cierto que a corto plazo estos acuerdos pueden funcionar, pero por la experiencia que tengo, a medio y largo plazo suelen dar problemas.

El acuerdo inicial no siempre resiste el paso del tiempo, sobre todo cuando cambian las circunstancias personales o económicas de alguno de los herederos. Sin una base objetiva, cualquier revisión del reparto puede reabrir el conflicto.

Acuerdos frágiles y falta de acuerdo legal

Desde ya mis 8 años valorando herencias en toda España, he visto muchos casos en los que el acuerdo parecía sólido hasta que uno de los herederos revisó números, planteó una venta o consultó con un asesor externo.

En ese momento, el reparto volvió a cuestionarse porque no estaba apoyado en una valoración defendible.

Además, hay un aspecto que muchos herederos pasan por alto: el acuerdo entre ellos no protege frente a terceros.

Si más adelante interviene Hacienda, un juzgado o incluso un acreedor, ese acuerdo pierde fuerza si no se apoya en una tasación pericial. Es ahí cuando muchos se dan cuenta, demasiado tarde, de que necesitaban haber valorado bien desde el principio.

Como digo siempre, nos acordamos del paraguas, cuando llueve.

Beneficios de una tasación pericial en Herencia cuando existe riesgo de conflicto 

La tasación pericial no solo sirve para repartir, sino para prevenir que un desacuerdo puntual se convierta en un conflicto mayor. Cuando aparecen diferencias claras de criterio sobre el valor, seguir discutiendo sin una referencia objetiva suele empeorar la situación.

Intervenir en ese momento puede marcar la diferencia entre una herencia que se desbloquea y otra que acaba enquistada durante meses o años.

Valorar una herencia tiene su lista de beneficios;

• Evitas conflictos con el resto de herederos
• Garantizas un valor real y de mercado de los bienes que forman parte de esa masa hereditaria.
• Si Hacienda reclama una revisión del valor, podrás defenderte con mi informe.
• Garantizas un valor correcto en caso de existir una donación.

 

Cuando el desacuerdo amenaza con escalar 

En cuanto dos o más herederos defienden valores muy distintos para el mismo inmueble, el problema deja de ser una simple diferencia de opinión.

Aquí suele aparecer el desacuerdo en el valor de un inmueble heredado, que bloquea la herencia y empieza a deteriorar las relaciones familiares.

Como tasador de herencias especializado en España, pienso que actuar en este punto evita que el conflicto escale y termine en un procedimiento judicial innecesario. Cuando el valor se apoya en una tasación pericial, la discusión cambia de tono y se centra en datos, no en posturas personales.

No dejes que una mala valoración de Herencia, te afecte a la relación familiar para el resto de tu vida.

Herencias retomadas con el paso del tiempo 

Hace unos meses trabajé en la valoración de una herencia donde 1 los herederos. Había puesto el grito en el cielo porque el resto quería valorar de manera incorrecta el valor de los bienes. Llevaban años con ese reparto, habían aceptado la herencia, pero nada de adjudicarla. No estaban conformes, repito, años de luchas entre el resto de herederos.

Además, existía un bien en donación y era el principal foco de conflictos.

En estas situaciones, una tasación retrospectiva de herencias permite reconstruir el valor correcto a una fecha pasada concreta y ordenar la herencia con un criterio defendible, pero hazme caso, mejor valora mucho antes de que todo esto pase. 

Mi recomendación como Tasador de Herencias antes de repartir una herencia

Desde mi punto de vista profesional, cuando hay varios herederos, bienes inmuebles y cualquier desacuerdo, no conviene avanzar sin una tasación inmobiliaria. No es una cuestión de desconfianza, sino de protección para todos los implicados.

Valoro Herencias en toda España y estudio cada caso de forma individual.