Por qué es importante realizar una valoración de inmuebles en una herencia

Cuando heredas es normal que tengas dudas o preguntas. En este artículo, quiero compartir contigo desde mi visión de tasador por qué es importante realizar una valoración de inmuebles en una herencia.

Te hablaré de la importancia de conocer el valor de lo que has heredado, cómo puede afectar la falta de una valoración real, las implicaciones fiscales que tiene heredar y no valorar y otros aspectos que tienes que saber.

Soy Juan Sastre y llevo valorando herencias más de 8 años. He tratado con abogados, herederos y testadores que me contratan para valorar aquello que ellos no saben, ¿te quedas?.

 

 

¿Por qué es importante conocer el valor de la propiedad que he heredado?

Al heredar una propiedad, una de las primeras preguntas que surge a los herederos es: ¿Cuál es su verdadero valor?.

Te hablo desde mi experiencia cuando te digo que deberías conocer el valor real de una propiedad heredada para evitarte lios con los demás herederos o simplemente para poder tomar decisones acertada en el proceso sucesorio.

Por ejemplo, si quieres adquirir su parte del inmueble a otro heredero, necesitarás conocer su valor y que ninguno de vosotros salgais ni perjudicados ni beneficiados en la transacción. Teneis una base sólida para cualquier negociación o acuerdo que deba realizarse.

 

Cómo puede afectar la falta de tasación a la herencia

La falta de una valoración profesional puede llevar a subestimar o sobreestimar el valor del bien, lo cual puede resultar en repartos injustos o en toma de decisiones errónes.

En mi carrera como tasador me he encontrado casos en los que los herederos tienen problemas desde un principio por no haber valorado los bienes. Uno quería comprar su parte al otro y no se ponía deacuerdo por el valor de la operación.

Una valoración de la herencia te asegura un valor técnico que se toma como base del proceso hereditario y si se toma ese valor sabeis que no se incurre en errores valorativo y de adjudicaciones. Eso que se dice, «exceso de adjudicación», evítalo.

 

Cómo afecta fiscalmente no valorar correctamente los bienes heredados

Uno de los aspectos que más preocupa a los herederos es como repercute la herencia a nivel fiscal, es decir a nivel económico.

Si bien desde 2022 el estado no obliga a valorar los bienes en relación al valor de referencia o superior, hay que decir que dicho valor muchas veces es erróneo.

Para poder demostrarle a hacienda que ese valor está equivocado, necesitarás hacerlo mediante un informe de valoración. Ese valor de referencia es muchas veces erróneo por que el catastro no visita el inmueble y por tanto no conoce su estado. A través de un informe de valoración, demostramos su valor real en base a una visita presencial.

Además acreditar en la aceptación de herencia, un valor real del inmueble en base a un informe siempre ayuda a dar objetividad al proceso ante el notario.

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Cómo saber si la valoración de un bien heredado es justa y adecuada

Es común que los herederos, desconocedores de aspectos valorativos, duden sobre la adecuación y la certeza de la valoración de un bien heredado. Eso de «valoramos por referencia catastral» ya te digo que no vale de nada y que es incurrir en un error si lo que quereis en adjundicar entre varios herederos la masa hereditaria.

La preocupación de si se está recibiendo un valor justo de legítima, es otro de los momentos en los que las dudas acechan a los herederos. El heredero legítimo quiere y necesita saber si su aprte de legitima está calculada en base a un valor correcto.

Como tasador especializado en herencias, garantizo que cada tasación que realizo se basa en criterios objetivos y  métodos de valoración.

 

Cuándo se valoran los bienes de una herencia

Valorar los bienes de una herencia, debe hacerse tan pronto como sea posible después del fallecimiento del titular de los bienes.

Hay que tener en cuenta que el mercado inmobiliario está en constante cambio y fluctuación. Un inmueble con un valor ahora, puede tener otro valor completamente diferente dentro de 2 años.

Ademas tienes que tener clara una cosa, los bienes de una herencia se valoran en dos momentos muy claros. Por un lado en al aceptación de la herencia a través del valor de referencia o superior. Por otro lado, en el momento de adjudicación y reparto. Ahí es donde si o si se necesita el valor de mercado para asegurar una correcta toma de decisiones.

 

Qué otras cargas pueden influir en el valor de la herencia

Además de los impuestos, las herencias pueden incluir deudas, multas u otras cargas que pueden resultar onerosas para los herederos.

Es fundamental solicitar una nota simple para conocer las deudas pendientes asociadas a la propiedad heredada. También se deben considerar los gastos relacionados con el entierro, el funeral y los honorarios profesionales.

A lo largo de mi carrera, he observado que estos gastos pueden hacer que una herencia no sea tan beneficiosa como parece, e incluso pueden llevar a que algunos herederos decidan renunciar a ella.

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¿Es importante valorar el ajuar doméstico?

El ajuar doméstico incluye los enseres de la vivienda y el mobiliario, pero excluye joyas y obras de arte, que requieren una valoración independiente.

Fiscalmente, el ajuar domésticose valora en relación el 3% del valor total de la herencia. Si se considera que este porcentaje es elevado o que no se adecua a la realidad de los bienes y su valor, se puede recurrir a elaborar una valoración externa para ajustar el valor a efectos fiscales. 

Espero haberte resuelto las dudas sobre por qué es importante realizar una valoración de inmuebles en una herencia. Si tienes más, ya sabes, contacta conmigo a través del siguiente enlace.