Valorar los bienes del fallecido en una herencia sin testamento es un paso importante para saber qué patrimonio existe y cómo podrá repartirse después entre los herederos. La declaración de herederos no reparte los bienes. Solo determina quiénes son las personas que tienen derecho a heredar.
Pero una vez que se sabe quién hereda, hay que identificar los bienes, valorar el patrimonio y preparar el reparto. Soy Juan Sastre y trabajo como tasador de herencias en toda España desde hace más de 8 años. Por experiencia, muchas herencias sin testamento se complican porque los herederos saben que tienen derecho a heredar.
Pero no conocen realmente cuánto valen los bienes del fallecido.
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Qué es la declaración de herederos
La declaración de herederos es el acto que permite identificar quiénes son los herederos cuando una persona fallece sin testamento. Es decir, sirve para poner nombre y apellidos a las personas que tienen derecho a recibir la herencia según la ley.
Pero hay que tener clara una cosa, la declaración de herederos no adjudica los bienes. No dice quién se queda la vivienda, quién recibe el coche o cómo se reparten las cuentas. Solo determina quiénes son los herederos.
La declaración de herederos no reparte la herencia
Este punto genera mucha confusió, una cosa es saber quién hereda y otra muy distinta repartir los bienes. Cuando no hay testamento, primero hay que hacer la declaración de herederos. Después habrá que inventariar los bienes, valorar el patrimonio, revisar deudas y decidir cómo se reparte la herencia.
En una herencia sin testamento hay que diferenciar:
- Declaración de herederos.
- Inventario de bienes.
- Valoración de bienes del fallecido.
- Activo de la herencia.
- Pasivo o deudas.
- reparto entre herederos.
- Adjudicación de bienes.
- Compensaciones económicas, si corresponden.
Si se saltan pasos, pueden aparecer conflictos entre los herederos.
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Por qué valorar los bienes antes o después de la declaración de herederos
Los bienes del fallecido pueden valorarse antes o después de la declaración de herederos, dependiendo de la situación. Antes de la declaración, los posibles herederos pueden querer conocer qué valor tiene el patrimonio para saber si la herencia tiene sentido, si hay bienes suficientes o si existen deudas que puedan afectar.
Después de la declaración, la valoración será necesaria para preparar el reparto y adjudicar los bienes correctamente.
Valorar antes puede ayudar a agilizar la herencia
Valorar los bienes antes de tener todo cerrado puede ser útil si los familiares quieren avanzar. Por ejemplo, si saben que hay una vivienda, un terreno, un garaje, un coche o varios bienes importantes, pueden empezar a conocer su valor para tener una idea clara del patrimonio.
Esto puede ayudar a:
- Saber qué bienes forman parte de la herencia.
- Conocer el valor aproximado del patrimonio.
- Preparar el reparto entre herederos.
- Evitar discusiones posteriores.
- Detectar si existen bienes con más peso económico.
- Calcular posibles compensaciones.
- Valorar si interesa aceptar o no la herencia.
- Agilizar trámites cuando se formalice la declaración.
No se trata de repartir antes de tiempo. Se trata de saber qué hay y cuánto puede valer.
Cómo saber el valor de los bienes en una herencia sin testamento
Para saber el valor de los bienes en una herencia sin testamento, primero hay que hacer un inventario. Ese inventario debe recoger los bienes, derechos y deudas del fallecido. Después se valora cada elemento según su naturaleza.
No se valora igual una vivienda que un coche, una finca rústica, un local, una joya, mobiliario o maquinaria.
Inventario, activo y pasivo de la herencia
En una herencia hay que distinguir entre activo y pasivo, el activo está formado por los bienes y derechos, inmuebles, vehículos, cuentas, muebles, joyas, terrenos, acciones, participaciones o cualquier otro bien con valor. El pasivo está formado por las deudas, hipotecas, préstamos, embargos, recibos pendientes, gastos asociados o cargas que afecten al patrimonio.
Para valorar bien la herencia conviene revisar:
- Viviendas, pisos o chalets.
- Garajes y trasteros.
- Terrenos urbanos o rústicos.
- Locales, naves o fincas.
- Vehículos.
- Mobiliario y ajuar.
- Joyas u objetos de valor.
- Cuentas bancarias.
- Donaciones colacionables.
- Hipotecas, préstamos o embargos.
La diferencia entre activo y pasivo ayuda a saber qué valor real tiene la herencia.
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Cómo se valoran los inmuebles del fallecido
Los inmuebles suelen ser los bienes más importantes dentro de una herencia. Una vivienda, un terreno o un local pueden marcar completamente el reparto. Por eso, no conviene usar cifras aproximadas, valores catastrales o precios elegidos por interés.
Lo correcto es conocer el valor de mercado del inmueble en la fecha que corresponda.
Valor de mercado para repartir entre herederos
El valor de mercado es lo que realmente vale el inmueble en una situación normal de compraventa. Para calcularlo, el tasador analiza la ubicación, superficie, estado, uso, documentación y mercado inmobiliario de la zona.
En una valoración de herencias, se tienen en cuenta:
- Ubicación exacta del inmueble.
- Superficie real, catastral y registral.
- Estado de conservación.
- Uso del inmueble.
- Si está libre, alquilado u ocupado.
- Cargas o limitaciones.
- Garaje, trastero o anexos.
- Mercado inmobiliario de la zona.
- Comparables similares.
- Fecha de valoración.
Este valor es el que permite repartir con más equilibrio entre herederos.
Qué pasa si hay donaciones realizadas en vida
En una herencia sin testamento también puede ocurrir que el fallecido hubiera realizado donaciones en vida. Por ejemplo, pudo donar una vivienda, entregar dinero a uno de los hijos o transmitir un terreno antes de fallecer.
En estos casos, puede ser necesario revisar si esas donaciones deben tenerse en cuenta dentro de la herencia.
Donaciones colacionables en una herencia sin testamento
Las donaciones colacionables pueden afectar al reparto entre herederos. No significa necesariamente que el bien vuelva físicamente a la herencia, pero su valor puede tener que computarse para calcular correctamente lo que corresponde a cada heredero.
Por eso conviene revisar:
- Si hubo donaciones en vida.
- Qué bienes fueron donados.
- A quién se donaron.
- Fecha de la donación.
- Valor del bien donado.
- Si afecta a la legítima.
- Si debe traerse a colación.
- Si existe documentación de la donación.
Si no se tienen en cuenta las donaciones, el reparto puede quedar incompleto.
Por qué valorar bien evita conflictos entre herederos
En una herencia sin testamento, valorar bien los bienes ayuda a evitar muchos problemas. Cuando no hay testamento, los herederos pueden tener dudas sobre qué corresponde a cada uno, qué bienes existen, cuánto valen y cómo se pueden repartir.
Si además hay inmuebles, la discusión puede ser mayor, porque una vivienda no se puede partir físicamente entre todos.
La valoración ayuda a formar lotes y compensaciones
Una tasación ayuda a formar lotes hereditarios con más criterio. Si un heredero se queda una vivienda y otro recibe otros bienes, hay que saber si esos lotes tienen un valor similar o si debe existir una compensación económica.
Valorar bien permite:
- Saber cuánto vale cada bien.
- Formar lotes más equilibrados.
- Calcular compensaciones entre herederos.
- Evitar que alguien se quede un bien por debajo de su valor real.
- Preparar una adjudicación más clara.
- Justificar el reparto si hay desacuerdo.
- Evitar que la herencia se bloquee.
El objetivo es que nadie firme a ciegas ni acepte una adjudicación sin saber qué valor está recibiendo.
Como tasador de herencias en España
Como tasador de herencias en España, mi recomendación es valorar los bienes del fallecido antes de cerrar cualquier reparto. La declaración de herederos sirve para saber quién hereda, pero no resuelve cuánto valen los bienes ni cómo deben repartirse.
Si hay viviendas, terrenos, vehículos, mobiliario, donaciones o deudas, hay que poner números reales sobre la mesa, no para generar conflicto, sino para evitarlo. En una herencia sin testamento, una valoración bien hecha puede marcar la diferencia entre un acuerdo claro y una herencia bloqueada durante años.
Trabajo en toda España y estudio cada caso de forma individual.
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Soy Juan Sastre, Tasador especialista en valoración de bienes en Herencias, divorcios, siniestros y procedimientos judiciales. Soy tasador judicial y asociado API del colegio de Agentes de la propiedad.
